金融机构应当履行哪些反洗钱义务?
编辑：自学文库
时间：2024年03月09日
2. 确定客户风险水平：金融机构应当评估客户的风险水平，包括了解客户的资金来源和交易模式。
3. 监测客户交易：金融机构应当持续监测客户的交易活动，以便及时发现和报告可疑交易。
4. 报告可疑交易：金融机构应当及时报告可疑交易给相关监管机构，并配合调查。
5. 建立内部控制机制：金融机构应当建立和实施内部控制机制，以确保反洗钱工作符合法律要求。
6. 提供员工培训：金融机构应当为员工提供针对反洗钱工作的培训，并确保其理解和遵守相关规定。
7. 保留客户记录：金融机构应当保留客户交易记录和相关文件，以备日后审计和监管。
8. 合规审查：金融机构应当定期进行自身合规审查，并纠正存在的问题。
9. 合作与信息共享：金融机构应当积极参与国际合作和信息共享，以加强跨国反洗钱合作。
10. 管理高风险客户：金融机构应当对高风险客户进行更加严格的监管和管理。