个人银行卡流水达到多少会被监控,什么时候执行？
编辑：自学文库
时间：2024年03月09日
具体的监控金额和执行时刻会因银行政策而有所不同。
一般来说，较小的银行可能在流水达到较低金额时就会启动监控，例如几万元；而大型银行可能会将监控金额设置得较高，例如一两百万元。
此外，不同的监控策略和银行风险控制的需要也会对监控触发条件产生影响。
执行时刻通常发生在每日或每月的结算之后。
银行在结算完毕后，会对账户的交易进行审查和监控。
这有利于发现异常交易、风险交易和洗钱等活动，以保护银行和客户的利益。
银行通常会通过大数据分析和风险模型来识别可疑交易，然后采取相应的措施，包括通知客户、冻结账户、报案等。
总的来说，个人银行卡流水达到一定金额时，银行会根据其风险控制策略执行监控。