到期收益率是指债券到期时预期的总收益率。
它可以通过以下公式计算：到期收益率 = (票面利率 + (债券面值 - 债券购买价格) / 债券购买价格) × (365 / 剩余到期天数)。
其中，票面利率是债券上注明的利率，债券面值是债券的初始价值，债券购买价格是投资者购买债券时的价格，剩余到期天数是债券到期时的剩余天数。
到期收益率可以帮助投资者评估债券的预期收益率。
持有期收益率是指持有特定投资资产一段时间后所实际获得的收益率。
它可以通过以下公式计算：持有期收益率 = (投资结束时的资产价值 - 投资开始时的资产价值) / 投资开始时的资产价值。
持有期收益率可以帮助投资者了解投资的实际表现，并对投资策略进行评估和调整。
总而言之，到期收益率是债券到期时的预期收益率，而持有期收益率是特定投资资产持有一段时间后的实际收益率。
它们的计算方式和应用场景略有不同。